退職前にやることリスト！円満退職のためにやるべきこと一覧と手続きの注意点を解説

退職を決意したものの、会社への手続きや公的な申請など、何から手をつければよいかわからず不安に感じていないでしょうか。

退職準備には、円満退職のための作法と、失業保険や税金で損をしないための知識が不可欠です。

結論として、事前にやるべきことをリスト化し、計画的に進めることで、トラブルなくスムーズに退職することが可能です。

この記事では、退職を決意してから退職後の手続きまで、やるべきことの全手順を網羅したチェックリストを提供します。

会社との手続き、お金に関する申請、そして退職前にやっておくと有利なことまで、具体的かつわかりやすく解説します。この記事を参考に、自信を持って新たな一歩を踏み出してください。

円満退職の作法と流れをサポート！

【退職準備の決定版】やることリストで不安を解消し円満退職へ！

退職を決意すると、何から手をつければよいかわからず、不安を感じる方は多いでしょう。

しかし、事前にやるべきことをリストアップし、計画的に準備を進めることで、その不安は大きく和らぎます。

ここでは、退職準備の全体像から円満退職のポイントまで、安心して次のステップへ進むための基礎知識を解説します。

【退職前〜退職後まで】退職準備の全体像とタイムスケジュール

退職の準備は、全体の流れを把握し、スケジュールを立てて進めることが大切です。一般的には、退職希望日の3か月前から準備をはじめると余裕を持って対応できます。

まずは以下のタイムスケジュールで、いつ何をすべきか全体像を掴みましょう。

時期	やることの概要
退職3か月前〜	・退職意思の決定 ・会社の就業規則の確認 ・転職活動の開始 など
退職1〜2か月前	・直属の上司へ退職の意思を報告 ・退職日の決定 ・業務の引き継ぎ開始
退職2週間〜1か月前	・退職届の提出 ・取引先への挨拶 ・社内への挨拶
最終出社日	・備品の返却 ・重要書類の受け取り ・最終挨拶
退職後	・失業保険や健康保険 ・年金などの公的手続き

会社・公的機関・個人でやるべきこと一覧

退職時にやるべきことは、大きく「会社」「公的機関」「個人」の3つのカテゴリーに分けられます。

それぞれ手続きの場所やタイミングが異なるため、以下の表で全体像を把握し、自身の状況と照らし合わせて優先順位をつけて進めていくとスムーズです。

カテゴリ	主なタスク内容
会社への手続き	・退職の意思表示 ・業務の引き継ぎ ・有給休暇の申請 ・書類の受け取り・返却
公的な手続き	・失業保険の申請 ・健康保険の切り替え ・国民年金への切り替え ・住民税の支払い
個人的な準備	・クレジットカードの作成 ・ローンの契約 ・転職活動

これらのタスクは、それぞれ手続きをおこなう場所やタイミングが異なります。

まずはこの一覧で全体像を把握し、自身の状況と照らし合わせて、優先順位をつけて進めていくとスムーズです。

円満退職と損しないためのポイント

退職時には、円満な人間関係を維持することと、金銭的に損をしないための手続きが非常に重要です。

円満退職を心がけることで、お世話になった上司や同僚と良好な関係を保ち、同じ業界で働く場合でも悪い評判が立つことを避けられます。

また、失業保険や税金、年金などの公的な手続きを正しくおこなうことは、退職後の生活を守る上で不可欠です。

手続きの漏れや間違いは、本来受けられるはずだった給付金がもらえなくなるなど、直接的な不利益につながる可能性があります。

【円満退職の鍵】会社への手続きは3ステップで進めよう

退職準備の中でも、とくに丁寧に進めたいのが会社への手続きです。

上司への報告から引き継ぎ、書類のやり取りまで、一つひとつの対応が円満退職につながります。

ここでは、会社との手続きをスムーズに進めるための具体的な3つのステップを解説します。

1.退職意思の伝え方と退職日の決定

円満退職の第一歩は、退職意思の丁寧な伝え方からはじまります。

まず、会社の就業規則を確認し、退職の申し出がいつまでに必要か把握しましょう。

一般的には退職日の1〜3か月前が目安とされています。意思を伝える際は、直属の上司に直接、口頭で伝えるのがマナーです。

「ご相談したいことがあります」と切り出し、会議室など他の方に聞かれない場所で話す時間を設けてもらうとよいでしょう。

その後、会社の規定に従い「退職届」または「退職願」を提出します。退職理由は「一身上の都合」で問題ありません。

感情的にならず、感謝の気持ちを伝えることが、円満な退職への鍵となります。

2.業務の引き継ぎと挨拶回り

上司に退職の意思を伝え、退職日が決まったら、計画的に業務の引き継ぎを進めることが重要です。

後任者やチームの負担を減らすため、誰が見てもわかるような引き継ぎ資料を作成しましょう。業務内容や進捗状況、関係者の連絡先などをまとめておくと親切です。

また、社内外への挨拶も大切なステップとなります。

社内には退職日の2〜3週間前、取引先へは後任者と共に訪問し、最終出社日にあらためて挨拶メールを送るのが一般的です。

有給休暇を消化する場合は、引き継ぎに支障が出ないよう、スケジュールを上司と相談しながら計画的に取得することをおすすめします。

3.書類の受け取りと会社への返却物

退職時には、会社との間で書類の受け渡しや備品の返却が正確におこなわれる必要があります。

以下のリストを参考に、抜け漏れがないように注意しましょう。

	書類名・物品名	主な用途・注意点
会社から受け取る	離職票	失業保険の申請に必須
	源泉徴収票	転職先での年末調整や確定申告に必要
	年金手帳	国民年金への切り替え手続きに必要
	雇用保険被保険者証	雇用保険の手続きに必要
会社へ返却する	健康保険証	退職日の翌日以降は使用不可
	・社員証 ・名刺 ・社章	・会社の所有物 ・悪用防止のため必ず返却
	パソコン、携帯電話など貸与品	データ消去のルールなどを確認し返却

リストを作成して、最終出社日に担当部署と一つひとつ確認しながら進めると、お互いに安心です。

【損しないために】退職後に必要となるお金の手続き一覧

退職後の生活基盤を安定させるためには、お金に関する手続きを正しく理解し、速やかにおこなうことが不可欠です。

とくに「失業保険」「健康保険」「年金・税金」の3つは、多くの方が直面する重要な手続きとなります。

ここでは、それぞれの手続きのポイントを十分に確認しておきましょう。

失業保険（雇用保険）の受給手続き

失業保険とは、退職後に生活の心配をせず、安心して再就職活動ができるように支援する制度です。

この給付を受けるためには、一定の条件を満たした上で、住所を管轄するハローワークで申請手続きをおこなう必要があります。

原則として、離職日以前の2年間に12か月以上の被保険者期間があることなどが条件です。

手続きには、会社から受け取る「離職票」やマイナンバーカード、本人確認書類などが必要です。

自己都合退職の場合、約1〜3か月の給付制限期間がありますが、会社都合退職の場合は待期期間満了後すぐに受給が開始されるなど、退職理由によって条件が異なる点を覚えておきましょう。

健康保険の切り替え手続き

退職すると、翌日から会社の健康保険は利用できなくなります。そのため、速やかにいずれかの健康保険へ加入する手続きが必要です。

主な選択肢は以下の3つです。

	メリット	デメリット
国民健康保険に加入	前年の所得によっては保険料が安くなる場合がある	所得によっては保険料が高額になる可能性がある
会社の健康保険を任意継続	源扶養家族がいる場合、保険料が変わらない	保険料が全額自己負担となり、在職時の約2倍になる
家族の扶養に入る	保険料の自己負担がない	自身の収入に上限があるなど、加入に条件がある

どの選択肢が最適かは、保険料や家族構成によって異なります。

それぞれのメリット・デメリットを比較し、自身の状況に合った方法を選びましょう。

年金と税金の手続き

退職後は、年金と住民税の手続きも忘れずにおこなう必要があります。

会社員は厚生年金に加入していますが、退職後は原則として国民年金に切り替わります。

手続きは、退職後14日以内に市区町村の役所でおこないましょう。

また、住民税は前年の所得に対して課税されるため、退職後も納付義務があります。

退職時期によっては、会社での最後の給与から一括天引きされるか、後日送られてくる納付書で自分で納付する「普通徴収」に切り替わります。

もし退職した年に再就職しなかった場合は、所得税を精算するために自分で確定申告が必要になるケースもありますので、覚えておきましょう。

【専門家の力を借りる】失業保険の不安は「退職バンク」で解決

ここまで解説してきたように、退職後の手続き、とくに失業保険の申請は複雑で、時間も手間もかかります。

「一人で正しくできるか不安」「どうすれば最も有利に受給できるのかわからない」と感じる方も少なくないでしょう。

そのようなときに頼りになるのが、専門家によるサポートサービスです。ここでは、失業保険の申請を徹底的にサポートする「退職バンク」を紹介します。

複雑な手続きを専門家が徹底サポート

失業保険の手続きは、専門的な知識がないとわかりにくい部分が多く、一人で進めると思わぬ不利益につながる可能性があります。

そのような不安を解消するのが「退職バンク」です。

このサービスは、失業保険の専門アドバイザーが、複雑な申請手続きをマンツーマンで徹底的にサポートします。

わからないことがあれば、いつでもチャットで気軽に質問できるため、手続きの途中でつまずく心配がありません。

「何から手をつければいいかわからない」という状態から、専門家が丁寧に導いてくれるので、安心して手続きを任せることが可能です。

面倒な作業から解放され、心に余裕が生まれるでしょう。

失業保険の早期受給と最大化を実現

「退職バンク」を利用する大きなメリットは、失業保険を「より早く、より多く」受け取れる可能性があることです。

通常、自己都合で退職した場合、失業保険の受給開始までには約1か月半から4か月ほどかかります。

しかし、退職バンクの専門的なノウハウを活用することで、この期間を最短1か月にまで短縮することを目指せます。

さらに、一般的な受給額が30〜50万円程度であるのに対し、個々の状況に合わせた最適な申請方法をサポートすることで、最大200万円の受給を実現したケースもあります。

退職後の経済的な空白期間を最小限に抑え、潤沢な資金を得られることは、次のキャリアを焦らずに考えるための大きな安心材料となるでしょう。

実際の利用者の成功事例

「退職バンク」の価値は、多くの利用者の声によって証明されています。

たとえば、前職でパワハラに悩み、心身ともに疲弊していた30代の女性は、このサービスを利用して160万円の失業手当を受給しました。

そのおかげで、無理に次の仕事を探す必要がなくなり、心に余裕を持って転職活動に臨めたそうです。

また、仕事が多忙で転職準備の時間がなかった別の30代女性も、サポートを受けて180万円を受給し、焦らずに自身のキャリアと向き合う大切な時間を確保できました。

これらの事例のように、単にお金を得るだけでなく、心の平穏と未来への希望を手に入れた方が多くいます。

専門家の力を借りることで、理想の再スタートを切れるかもしれません。

無料相談から受給までの簡単な流れ

「退職バンク」の利用は、非常にシンプルで簡単なステップではじめられます。

ご利用の流れ

STEP1：LINEで無料相談
∟まずは公式サイトからLINEで友達登録し、気になることを気軽に相談

STEP2：WEB面談
∟個別の状況をヒアリングし、具体的な受給計画を策定

STEP3：書類準備サポート
∟専門家が申請に必要な書類の準備を丁寧にサポート

STEP4：給付金振込
∟申請が通れば、指定の口座に給付金が振り込み

最初の相談は無料なので、少しでも興味があれば、まずは自身が対象になるか、いくらくらい受給できそうかを確認してはどうでしょうか。

すべてのやり取りはオンラインで完結するため、全国どこにお住まいでも利用できるのも嬉しいポイントです。

【要注意】円満退職を妨げる3つのNG行動

退職手続きをスムーズに進める一方で、無意識の行動がトラブルを招き、後味の悪い退職になってしまうケースもあります。

最後まで良好な関係を保つために、避けるべき代表的なNG行動を3つ紹介します。

NG行動1：不十分な引き継ぎや無計画な有給消化

「立つ鳥跡を濁さず」というように、責任を持って業務を引き継ぐのは社会人としての重要なマナーです。

後任者が困らないよう、丁寧な引き継ぎ資料を作成し、十分な時間を確保しましょう。

また、有給休暇の消化は労働者の権利ですが、引き継ぎ期間を全く考慮せずに一方的に長期休暇を申請すると、残された同僚に大きな負担をかけてしまいます。

必ず上司と相談の上、計画的に取得するようにしてください。

NG行動2：SNSや社内でのネガティブな発言

退職理由が会社への不満であったとしても、その感情を公の場で口にするのは絶対にやめましょう。

とくにSNSでのネガティブな投稿は、たとえ匿名であっても個人が特定されるリスクがあり、会社の機密情報を漏洩したと見なされれば、深刻なトラブルに発展する可能性があります。

お世話になった会社や同僚への敬意を忘れず、最後まで節度ある言動を心がけることが大切です。

NG行動3：正式な報告前に同僚へ退職の話を広める

退職の意思は、必ず直属の上司に最初に伝えるのが鉄則です。

上司に報告する前に親しい同僚に話してしまうと、噂が意図しない形で広まり、上司の耳に入る可能性があります。

これは組織の秩序を乱す行為であり、上司との信頼関係を損ない、円満な退職交渉の妨げになります。

正式に退職が決定し、会社から公表されるまでは、軽はずみに他言しないように注意しましょう。

退職前の準備に関するよくある質問

ここでは、退職を考えはじめた方が抱きがちな、細かな疑問について回答します。

知っておくことで、よりスムーズに退職準備を進めることができるでしょう。

クレジットカードやローンは作っておくべきですか？

もし、クレジットカードの新規作成や、自動車・住宅ローンなどの契約を検討している場合は、退職前に済ませておくことをおすすめします。

一般的に、退職して収入が不安定になると社会的信用が低下したと判断され、各種の審査に通りにくくなる傾向があるためです。

会社員という安定した身分は、審査において有利に働くことが多いです。

もちろん、無理に借入をする必要はありませんが、近い将来に予定があるならば、在職中に手続きを進めておくとスムーズでしょう。

これは、退職前にすることのリストに入れておきたい重要なポイントの一つです。

退職に最適なタイミングはありますか？

退職するタイミングに「絶対的な正解」はありませんが、金銭的な面で有利になる時期は存在します。

たとえば、多くの企業で支給される夏のボーナスや冬のボーナスを受け取った後に退職すれば、収入面でのメリットが大きいです。

また、住民税の観点から見ると、1月から5月に退職すると最後の給与から一括で天引きされることが多く、手続きが一度で済みます。

しかし、会社の繁忙期を避けたり、引き継ぎに十分な時間を確保したりすることも円満退職には重要です。

自身の仕事の状況や、転職先の入社時期などを総合的に考慮して、最適なタイミングを判断しましょう。

退職することはいつまでに誰に伝えるべきですか？

退職の意思を伝えるタイミングと相手は、円満退職において非常に重要なマナーです。

法律上は退職の2週間前までに申し出ればよいとされていますが、業務の引き継ぎなどを考慮すると、会社の就業規則に定められた期間、一般的には1か月から3か月前に伝えるのが望ましいでしょう。

そして、最初に報告する相手は、必ず直属の上司です。

お世話になった上司を飛び越えて、その上の役職者や人事部、あるいは同僚に先に話してしまうのはマナー違反とされ、トラブルの原因になりかねません。

まずは直属の上司にアポイントを取り、直接伝えるようにしてください。

有給休暇はすべて消化できますか？

年次有給休暇の取得は、法律で定められた労働者の権利です。そのため、会社は原則として、従業員からの有給休暇の申請を拒否することはできません。

退職時に未消化の有給休暇が残っている場合、すべて消化してから退職することが可能です。

ただし、円満退職を目指すのであれば、一方的に消化を宣言するのではなく、引き継ぎのスケジュールを考慮することが大切です。

退職の意思を伝えるときに、有給休暇の残日数を確認し、いつから取得したいかを上司と相談しながら計画的に進めるのが、スムーズな消化のコツといえるでしょう。

【まとめ】退職前のやることリストを実践し安心の再スタートを

この記事では、退職前にやるべきことを「会社への手続き」「公的な手続き」「個人的な準備」の3つの側面に分け、時系列に沿ったチェックリスト形式で網羅的に解説しました。

円満退職の鍵は、計画的な引き継ぎと丁寧なコミュニケーションにあります。

同時に、失業保険や健康保険、年金といった手続きを正しくおこなうことが、退職後の経済的な安心を確保するために不可欠です。

とくに、失業保険の手続きは複雑でわかりにくい点も多いですが、専門家のサポートを受けられる「退職バンク」のようなサービスを活用することで、不安を解消し、より有利な条件で受給できる可能性があります。

まずはこの記事のチェックリストを参考に、自身の状況にあわせて「やることリスト」を作成し、一つひとつのタスクを確実に実行していくことからはじめましょう。

それが、不安を自信に変え、希望に満ちた次のキャリアへと踏み出すための、最も確実な一歩となります。